Alocarea activelor
Evaluăm distribuția actuală a patrimoniului între clase de active — imobiliare, instrumente financiare, numerar, active reale — și propunem ajustări motivate, nu schimbări de dragul schimbării.
Serviciu · Advisory Independent
Consiliere fără conflict de interese — chiar există?
Nu vindem produse financiare proprii. Recomandările noastre sunt plătite de tine, nu de produsele pe care le recomanzi.
Ce înseamnă advisory cu adevărat independent
Modelul clasic de consultanță financiară este construit pe comisioane: consultantul câștigă mai mult dacă plasează mai multe produse. Interesul tău și interesul consultantului sunt structural în conflict. BusinessBlueprint funcționează exclusiv pe bază de onorariu plătit de client — fee-only, cum se numește în practica internațională. Nu primim retrocesiuni, nu avem acorduri comerciale cu bănci sau fonduri de investiții și nu gestionăm bani direct. Rolul nostru este să analizăm, să comparăm și să recomandăm — pe baza situației tale specifice, a orizontului tău de timp și a toleranței reale la risc, nu a unui chestionar de trei întrebări.
Ce acoperă mandatul de advisory
Lucrăm pe domenii clare, cu obiective definite de comun acord la începutul fiecărui mandat.
Due diligence investiții
Analizăm independent orice oportunitate de investiție pe care o iei în considerare: fonduri private, participații, achiziții imobiliare sau instrumente de piață — și îți spunem direct ce nu ți se spune în pitch.
Planificare financiară pe termen lung
Construim scenarii de planificare pe 10, 20 sau 30 de ani — cu ipoteze realiste, nu optimiste — pentru a te ajuta să iei decizii mari cu un tablou complet în față.
Ce nu facem în cadrul advisory-ului
Nu gestionăm discreționare portofolii de investiții — nu avem autorizație de administrare de portofolii și nu dorim să o avem, pentru că ar crea exact conflictul de interese pe care îl evităm. Nu garantăm randamente și nu facem prognoze de piață. Nu executăm tranzacții în contul tău. Dacă ai nevoie de un administrator de portofoliu, îți putem recomanda câteva firme autorizate pe care le cunoaștem și în care avem încredere — dar decizia de selecție rămâne a ta. Mandatul nostru de advisory se termină în momentul în care recomandarea a fost livrată și înțeleasă — implementarea este responsabilitatea ta sau a furnizorilor pe care îi alegi.
„Mi s-au propus în doi ani trei produse de investiții care sunau bine în prezentare. BusinessBlueprint au analizat fiecare în detaliu și mi-au arătat clar de ce două dintre ele nu se potriveau situației mele. Am economisit probabil 200.000 de lei din decizii greșite.”
Andrei V., medic și investitor, București
Vrei o a doua opinie înainte de o decizie importantă?
Aduci situația, noi aducem analiza. Fără agendă ascunsă, fără produse de vânzare.